financeФинансы: теория и практика/Finance: Theory and PracticeFinance: Theory and Practice2587-56712587-7089Financial University under The Government of Russian Federation10.26794/2587-5671-2023-27-3-65-78finance-2191Research ArticleФИНАНСОВАЯ СИСТЕМАFINANCIAL SYSTEMГосударственные микрофинансовые организации как элемент финансовой системыPublic-type MFOs as an element of financial systemhttps://orcid.org/0000-0003-2854-3667ПышкинА. Н.PyshkinА. N.

Андрей Николаевич Пышкин — эксперт

дер. Сколково, Московская обл.

Andrey N. Pyshkin — expert

Skolkovo Village, Moscow Region

andrew.pyshkin@yandex.ruНОУ ДПО Московская школа управления «СКОЛКОВО»РоссияMoscow School of Management SKOLKOVORussian Federation2023120720232736578Copyright © Пышкин А.Н., 20232023Пышкин А.Н.Pyshkin А.N.Данная работа распространяется под лицензией Creative Commons Attribution 4.0.This work is licensed under a Creative Commons Attribution 4.0 License.https://financetp.fa.ru/jour/article/view/2191

Предметом исследования является структура сегмента микрофинансовых организаций (МФО), среди учредителей которых есть органы исполнительной власти субъектов РФ. Цель работы — определение роли и места государственных МФО, в том числе проблем их учета, идентификации и надзора в качестве самостоятельного элемента рынка МФО. Актуальность исследования обусловлена отсутствием в публичной сфере перечня государственных МФО, необходимостью контроля и оценки эффективности мер государственной финансовой поддержки предпринимательства в условиях ограничений, связанных с распространением новой коронавирусной инфекции и санкций. Научная новизна обусловлена отсутствием исследований и анализа структуры сегмента государственных микрофинансовых организаций как части российского рынка МФО. В работе предложен алгоритм и проведена идентификация государственных микрофинансовых организаций, проанализирована их структура и соотношение с рынком МФО в целом. Автор использует методы статистического и контент-анализа, работы с государственными базами данных [в частности, ЕГРЮЛ, реестрами МФО, ведение которых осуществляет ЦБ РФ, Единым реестром инфраструктуры поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП)]. В результате автор сформировал перечень МФО, относимых к государственным МФО, определил структуру сегмента государственных МФО в сравнении с МФО в целом и сделал вывод о его самостоятельности внутри системы МФО за счет большей некоммерческой ориентации данного сегмента, равномерности его географического распределения и его композиционном единстве в разрезе организационно-правовых форм и форм собственности. Автор рекомендует определить уполномоченный орган в лице Корпорации МСП для формирования публичного перечня государственных МФО, вести проактивную работу с органами исполнительной власти субъектов РФ в части вовлечения созданных ими МФО в программы поддержки предпринимательства и вовлекать государственные МФО в программы льготного кредитования бизнеса, реализуемые через банки.

The subject of the research is to define the structure of microfinance organizations (MFOs) with the Russian Region’s authorities within the founders (participants, shareholders). The aim of the paper is to define the role of the public-type MFOs, including the problems of their accounting, identification and supervision as an independent element of the MFOs market. The relevance of the research is due to the lack of list of public-type MFOs, the need of State Entrepreneurship Financial Support Policy control and measurement in the context of the new coronavirus infection and sanctions. The scientific novelty emerges, as there is no research about the public-type MFOs as the solid part of the Russian MFO market. The author develops an algorithm to identify public-type MFOs, analyzes the composition of this segment compared to the MFO Market structure in general. The author uses methods of statistical and content analysis, public data bases (the State Register of Legal Entities, registers of MFOs by the Bank of Russia, the Register of Infrastructure for SME Support). The results are the list of public-type MFOs, determination of the composition of this segment compared to the MFOs system as a whole. The author concludes that public-type MFOs have greater non-commercial orientation of this segment, its geographical distribution and its compositional unity in terms of organizational and legal forms and forms of ownership. The author recommends: to identify the RSMB Corporation in charge of the List of the public-type MFOs, to involve MFOs, created by the local authorities, into the SME Support activities, and public-type MFOs — into the preferential bank-loans Programs.

финансовый рынокинфраструктураразвитие предпринимательстваМСПгосударствомикрофинансовые организацииentrepreneurship supportfinancial supportSMEmicrofinance organizationsMFOpublic-type MFOReferencesMoro-Visconti R. The microfinance background. In: MicroFinTech. Cham: Palgrave Macmillan; 2021:9–55. (Palgrave Studies in Financial Services Technology). DOI: 10.1007/978–3–030–80394–0_2Moro-Visconti R. The microfinance background. In: MicroFinTech. Cham: Palgrave Macmillan; 2021:9–55. (Palgrave Studies in Financial Services Technology). DOI: 10.1007/978–3–030–80394–0_2Robinson M. The microfinance revolution: Sustainable finance for the poor. Washington, DC: The World Bank; 2001. 356 p. DOI: 10.1596/0–8213–4524–9.Robinson M. The microfinance revolution: Sustainable finance for the poor. Washington, DC: The World Bank; 2001. 356 p. DOI: 10.1596/0–8213–4524–9.Cull R., Morduch J. Microfinance and economic development. World Bank Policy Research Working Paper. 2017;(8252). URL: https://openknowledge.worldbank.org/server/api/core/bitstreams/f929e106–02b1–5f15-be6d-5910c569d681/contentCull R., Morduch J. Microfinance and economic development. World Bank Policy Research Working Paper. 2017;(8252). URL: https://openknowledge.worldbank.org/server/api/core/bitstreams/f929e106–02b1–5f15-be6d-5910c569d681/contentBeck T. Microfinance: A critical literature survey. IEG Working Paper. 2015;(4). URL: https://documents1.worldbank.org/curated/en/588931467993754857/pdf/Microfinance-a-critical-literature-survey.pdfBeck T. Microfinance: A critical literature survey. IEG Working Paper. 2015;(4). URL: https://documents1.worldbank.org/curated/en/588931467993754857/pdf/Microfinance-a-critical-literature-survey.pdfEmran M. S., Morshed A. K.M.M., Stiglitz J. E. Microfinance and missing markets. Canadian Journal of Economics/ Revue canadienne d’économique. 2021;54(1):34–67. DOI: 10.1111/caje.12502Emran M. S., Morshed A. K.M.M., Stiglitz J. E. Microfinance and missing markets. Canadian Journal of Economics/ Revue canadienne d’économique. 2021;54(1):34–67. DOI: 10.1111/caje.12502Moro-Visconti R. The microfinance background. In: MicroFinTech. Cham: Palgrave Macmillan; 2021:9–55. (Palgrave Studies in Financial Services Technology). DOI: 10.1007/978–3–030–80394–0_2Moro-Visconti R. The microfinance background. In: MicroFinTech. Cham: Palgrave Macmillan; 2021:9–55. (Palgrave Studies in Financial Services Technology). DOI: 10.1007/978–3–030–80394–0_2Robinson M. The microfinance revolution: Sustainable finance for the poor. Washington, DC: The World Bank; 2001. 356 p. DOI: 10.1596/0–8213–4524–9.Robinson M. The microfinance revolution: Sustainable finance for the poor. Washington, DC: The World Bank; 2001. 356 p. DOI: 10.1596/0–8213–4524–9.Cull R., Morduch J. Microfinance and economic development. World Bank Policy Research Working Paper. 2017;(8252). URL: https://openknowledge.worldbank.org/server/api/core/bitstreams/f929e106–02b1–5f15-be6d-5910c569d681/contentCull R., Morduch J. Microfinance and economic development. World Bank Policy Research Working Paper. 2017;(8252). URL: https://openknowledge.worldbank.org/server/api/core/bitstreams/f929e106–02b1–5f15-be6d-5910c569d681/contentBeck T. Microfinance: A critical literature survey. IEG Working Paper. 2015;(4). URL: https://documents1.worldbank.org/curated/en/588931467993754857/pdf/Microfinance-a-critical-literature-survey.pdfBeck T. Microfinance: A critical literature survey. IEG Working Paper. 2015;(4). URL: https://documents1.worldbank.org/curated/en/588931467993754857/pdf/Microfinance-a-critical-literature-survey.pdfEmran M. S., Morshed A. K.M.M., Stiglitz J. E. Microfinance and missing markets. Canadian Journal of Economics/ Revue canadienne d’économique. 2021;54(1):34–67. DOI: 10.1111/caje.12502Emran M. S., Morshed A. K.M.M., Stiglitz J. E. Microfinance and missing markets. Canadian Journal of Economics/ Revue canadienne d’économique. 2021;54(1):34–67. DOI: 10.1111/caje.12502Балихина Н. В., Косов М. Е. Рынок микрофинансирования России: тенденции и барьеры развития. Финансовая жизнь. 2019;(2):84–87.Balikhina N. V., Kosov M. E. Microfinance market in Russia: Trends and barriers of development. Finanovaya zhizn’ = Financial Life. 2019;(2):84–87. (In Russ.).Самотуга В. Н. Российский рынок микрофинансирования в период пандемии. Экономика предприятий, регионов, стран: актуальные вопросы и современные аспекты. Сб. ст. VI Междунар. науч.-практ. конф. Пенза: Наука и Просвещение; 2021:62–65.Samotuga V. N. Russian microfinance market during the pandemic. In: Economics of enterprises, regions, countries: Topical issues and modern aspects. Proc. 6th Int. sci.-pract. conf. Penza: Nauka i Prosveshchenie; 2021:62–65. (In Russ.).Репин О. А., Репина Е. Г. Динамические изменения и кластерный анализ в статистическом исследовании деятельности микрофинансовых организаций РФ. Вестник Самарского государственного экономического университета. 2015;(1):74–79.Repin O. A., Repina E. G. Dynamic changes and cluster analysis in statistical studies of microfinance institutions activity in the RF. Vestnik Samarskogo gosudarstvennogo ekonomicheskogo universiteta = Vestnik of Samara State University of Economics. 2015;(1):74–79. (In Russ.).Krylova L. V., Krylov S. V., Mudretsov A. F., Prudnikova A. A. Structural changes in the Russian banking system: Directions and evaluation. Studies on Russian Economic Development. 2022;33(1):100–106. DOI: 10.1134/S1075700722010099Krylova L. V., Krylov S. V., Mudretsov A. F., Prudnikova A. A. Structural changes in the Russian banking system: Directions and evaluation. Studies on Russian Economic Development. 2022;33(1):100–106. DOI: 10.1134/S1075700722010099Абрамова М. А., Дубова С. Е., Захарова О. В. Развитие механизмов регулирования институтов микрофинансирования и кредитной кооперации в целях стимулирования внутреннего инвестиционного спроса. Экономика. Налоги. Право. 2018;11(6):16–25. DOI: 10.26794/1999–849X‑2018–11–6–16–25Abramova M. A., Dubova S. E., Zakharova O. V. Development of mechanisms for regulation of microfinance and credit cooperation institutions to boost the domestic investment demand. Ekonomika. Nalogi. Pravo = Economics, Taxes & Law. 2018;11(6):16–25. (In Russ.). DOI: 10.26794/1999–849X2018–11–6–16–25Шакер Н. С., Шакер И. Е. Регулирование рисков деятельности микрофинансовых организаций в Российской Федерации. М.: КноРус; 2021. 180 с.Shaker N. S., Shaker I. E. Risk management of microfinance organizations in the Russian Federation. Moscow: KnoRus; 2021. 180 p. (In Russ.).Щурина С. В. Развитие микрофинансирования и повышения доступности микрозаймов для субъектов хозяйствования. Экономика. Налоги. Право. 2021;14(3):121–130. DOI: 10.26794/1999–849X‑2021–14–3–121–130Shchurina S. V. Development of microfinance and increasing the availability of microloans for business entities. Ekonomika. Nalogi. Pravo = Economics, Taxes & Law. 2021;14(3):121–130. (In Russ.). DOI: 10.26794/1999–849X‑2021–14–3–121–130

The authors declare that there are no conflicts of interest present.