Методика оценки влияния диффузии блокчейн-технологий на развитие национальной экономической системы (на примере экономики РФ)

Технологии распределенного хранения данных становятся неотъемлемой частью современной экономики. В связи с этим поиск формализованных подходов к оценке влияния блокчейн-технологий на ключевые параметры макроэкономических генераций крайне актуален. Предмет исследования — система отношений экономических субъектов национальной экономики, связанных с восприятием блокчейн-технологий, проникающих в хозяйственные процессы. Целью исследования является разработка методического инструментария сценарного прогнозирования возможных последствий для национальной экономики проникновения в хозяйственную среду блокчейн-технологий. Авторы использовали методы коинтеграционного анализа, сценарного моделирования, обоснования исследуемых закономерностей с применением методов регрессионного анализа и др. В качестве информационной и статистической базы данных выступали труды зарубежных и российских ученых, официальные данные Федеральной службы государственной статистики РФ. Систематизированы положительные и отрицательные экстерналии; предложен алгоритм исследования влияния блокчейн-технологий на динамику ВВП через призму трансформации ключевых параметров функционирования финансового и реального секторов экономики; построена модель и даны оценки степени возможного воздействия на ВВП интеграции блокчейн-технологий в экономику. В результате авторы пришли к следующим выводам: в наибольшей степени интеграция блокчейн-технологий в систему хозяйственных процессов национальной экономики влияет на изменение финансовых результатов кредитных организаций, повышение ликвидности капитала экономических агентов, а также ускорение процессов социализации каналов доступа хозяйствующих субъектов к финансовым рынкам (расширение доступа экономических агентов к фондовым торговым площадкам). Сценарное моделирование изменения данных факторов позволило установить, что потенциал дополнительного роста ВВП российской экономики может достигать порядка 1% в год в рамках интеграции технологий распределенного хранения данных в систему хозяйственных отношений. Разработанные и получившие апробацию методы формализованной оценки влияния блокчейн-технологий на динамику экономического роста создают основу для уточнения методологических подходов к исследованию поставленной проблемы, открывают новые возможности для проведения дискуссионных площадок по данной теме.

1. Nakamoto S. Bitcoin: A peer-to-peer electronic cash system. Bitcoin.org. 2008. URL: https://bitcoin.org/bitcoin.pdf

2. Guo Y., Liang C. Blockchain application and outlook in the banking industry. Financial Innovation. 2016;2:24. DOI: 10.1186/s40854–016–0034–9

3. Пехтерева Е.А. Перспективы использования технологии блокчейн и криптовалюты в России. Экономические и социальные проблемы России. 2018;(1):71–95.

4. Нурмухаметов Р. К., Степанов П. Д., Новикова Т. Р. Технология блокчейн и ее применение в торговом финансировании. Финансовая аналитика: проблемы и решения. 2018;11(2):179–190. DOI: 10.24891/fa.11.2.179

5. Коноплева Ю.А., Киселева B.Н., Черемных C.Е. Блокчейн как новый этап развития экономики России. Экономика и управление: проблемы, решения. 2018;5(4):136–140.

6. Бутенко Е.Д., Исахаев Н.Р. Контуры применения технологии блокчейн в финансовой организации. Финансы и кредит. 2018;24(6):1420–1431. DOI: 10.24891/fc.24.6.1420

7. Попов В. А. Общие тенденции развития технологии и философии блокчейн в ближайшие годы. Банковское дело. 2018;(3):14–19.

8. Марков М.А., Слюсарь М.Д., Трофименко О.Р. Блокчейн: история развития и применение в современном мире. Банковское дело. 2018;(1):69–75.

9. Сопилко Н. Ю., Малимон К.Л., Канюков И.А. Технология блокчейн и способы ее продвижения в современном мире. Экономика и предпринимательство. 2018;(1):606–610.

10. Vranken H. Sustainability of Bitcoin and blockchains. Current Opinion in Environmental Sustainability. 2017;28:1–9. DOI: 10.1016/j.cosust.2017.04.011

11. Kim K.J., Hong S.P. Study on rule-based data protection system using blockchain in P2P distributed networks. International Journal of Security and its Applications. 2016;10(11):201–210. DOI: 10.14257/ijsia.2016.10.11.18

12. Bariviera A. F., Basgall M. J., Hasperué W., Naiouf M. Some stylized facts of the Bitcoin market. Physica A: Statistical Mechanics and its Applications. 2017;484:82–90. DOI: 10.1016/j.physa.2017.04.159

13. Cocco L., Concas G., Marchesi M. Using an artificial financial market for studying a cryptocurrency market. Journal of Economic Interaction and Coordination. 2017;12(2):345–365. DOI: 10.1007/s11403–015–0168–2

14. Pieters G., Vivanco S. Financial regulations and price inconsistencies across Bitcoin markets. Information Economics and Policy. 2017;39:1–14. DOI: 10.1016/j.infoecopol.2017.02.002

15. Myers M. D., Newman M. The qualitative interview in IS research: Examining the craft. Information and Organization. 2017;17(1):2–26. DOI: 10.1016/j.infoandorg.2006.11.001

16. Tilooby A. The impact of blockchain technology on financial transactions. Doctorate dissertation. Atlanta, GA: Georgia State University; 2018. 162 p. URL: https://scholarworks.gsu.edu/cgi/viewcontent.cgi?article=1111&context=bus_admin_diss

17. Mougayar W. The business blockchain: Promise, practice, and application of the next Internet technology. Hoboken, NJ: John Wiley & Sons, Inc.; 2016. 196 p.

18. de Vries A. Bitcoin’s growing energy problem. Joule. 2018;2(5):801–805. DOI: 10.1016/j.joule.2018.04.016

19. Kleineberg K.-K., Helbing D.A “Social Bitcoin” could sustain a democratic digital world. The European Physical Journal Special Topics. 2016;225(17–18):3231–3241. DOI: 10.1140/epjst/e2016–60156–7

20. de Meijer C. R.W. Blockchain and the securities industry: Towards a new ecosystem. Journal of Securities Operations & Custody. 2016;8(4):322–329.

21. Крылов Г. О., Селезнев В. М. Проблемы безопасности оборота цифровых финансовых активов в криптоэкономике. М.: Прометей; 2020. 348 с.

22. Крылов Г. О., Селезнёв В. М. Состояние и перспективы развития технологии блокчейн в финансовой сфере. Финансы: теория и практика. 2019;23(6):26–35. DOI: 10.26794/2587–5671–2019–23–6–26–35

23. Dickey D.A., Fuller W.A. Distribution of the estimators for autoregressive time series with a unit root. Journal of the American Statistical Association. 1979;74(366):427–431. DOI: 10.2307/2286348

24. Granger C. W.J. Investigating causal relations by econometric models and cross-spectral methods. Econometrica. 1969;37(3):424–438. DOI: 10.2307/1912791

25. Watson M. W. Vector autoregression and cointegration. In: Engle R. F., McFadden D.L., eds. Handbook of econometrics. Vol. 4. Amsterdam: Elsevier Science B.V.; 1994:2844–2915.

26. Канторович Г. Г. Анализ временных рядов. Экономический журнал Высшей школы экономики. 2003;7(1):79–103.

27. Ельшин Л.А. Сравнительный анализ циклических колебаний региональных экономических систем: моделирование, идентификация, прогнозирование. Вестник Института экономики Российской академии наук. 2017;(4):138–156.

28. Сафиуллин М.Р., Краснова О.М. и др. Особенности оценки инклюзивного роста на региональном уровне (на примере Республики Татарстан). Нижний Новгород: Инд. предпр. Н.В. Кузнецов; 2018. 101 с.

29. Сафиуллин М.Р., Савеличев М.В., Ельшин Л.А. Сценарии развития блокчейн-технологий на основе экономической социодинамики. Общество и экономика. 2019;(9):32–42. DOI: 10.31857/S020736760006402–1

30. Сафиуллин М. Р., Ельшин Л. А., Абдукаева А. А. Дескриптивно-формализованный анализ развития цифровой экономики в России (на примере оценки спроса на блокчейн). Финансы и кредит. 2019;25(7):1586–1603. DOI: 10.24891/fc.25.7.1586

31. Сафиуллин М. Р., Абдукаева А. А., Ельшин Л. А. Интегральная многокомпонентная оценка развития рынка блокчейн-технологий в национальной экономике России. Инновации. 2019;(7):41–49. DOI: 10.26310/2071–3010.2019.249.7.006

32. Yli-Huumo J., Ko D., Choi S., Park S., Smolander K. Where is current research on blockchain technology? — A systematic review. PLoS One. 2016;11(10):17–22. DOI: 10.1371/journal.pone.0163477/

33. Ciaian P., Rajcaniova M., Kancs A. The digital agenda of virtual currencies: Can BitCoin become a global currency? Information Systems and e-Business Management. 2016;14(4):883–919. DOI: 10.1007/s10257–016–0304–0

34. Cheah E.-T., Fry J. Speculative bubbles in Bitcoin markets? An empirical investigation into the fundamental value of Bitcoin. Economics Letters. 2015;130:32–36. DOI: 10.1016/j.econlet.2015.02.029

35. Treiblmaier H., Beck R., eds. Business transformation through blockchain. Vol. 1. Cham: Palgrave Macmillan; 2019. 290 p. DOI: 10.1007/978–3–319–98911–2

36. Dapp M. M. Toward a sustainable circular economy powered by community-based incentive systems. In: Treiblmaier H., Beck R., eds. Business transformation through blockchain. Vol. 1. Cham: Palgrave Macmillan; 2019:153–181. DOI: 10.1007/978–3–319–99058–3_6

37. Сафиуллин М. Р., Абдукаева А. А., Ельшин Л. А. Методические подходы к формализованной оценке закономерностей и тенденций развития блокчейн технологий в регионах. Креативная экономика. 2019;13(7):1343–1356. DOI: 10.18334/ce.13.7.40832

38. Сафиуллин М. Р., Абдукаева А. А., Ельшин Л. А. Оценка и анализ цифровой трансформации региональных экономических систем российской федерации: методические подходы и их апробация. Вестник Университета (Государственный университет управления) https://elibrary.ru/contents.asp?id=42335479. 2019;(12):133–143. DOI: 10.26425/1816–4277–2019–12–133–143

39. Wang A. W. Crypto economy: How blockchain, cryptocurrency, and token-economy are disrupting the financial world. New York: Racehorse Publishing; 2018. 148 p.

40. Liao C.-F., Hung C.-C., Chen K. Blockchain and the Internet of things: A software architecture perspective. In: Treiblmaier H., Beck R., eds. Business transformation through blockchain. Vol. 1. Cham: Palgrave Macmillan; 2019:53–75. DOI: 10.1007/978–3–319–99058–3_3

41. Kagel J. H. Token economies and experimental economics. Journal of Political Economy. 1972;80(4):779– 785. DOI: 10.1086/259926

42. Tapscott D., Tapscott A. How blockchain will change organizations. MIT Sloan Management Review. 2017;58(2):10–13.

43. Якутин Ю. В. Российская экономика: стратегия цифровой трансформации (к конструктивной критике правительственной программы “Цифровая экономика Российской федерации”). Менеджмент и бизнес-администрирование. 2017;(4):27–52.

44. Аксенов Д. А., Куприков А. П., Саакян П. А. Направления и особенности применения блокчейнтехнологии в экономике. Научно-технические ведомости Санкт-Петербургского государственного политехнического университета. Экономические науки. 2018;11(1):30–38. DOI: 10.18721/JE.11103

45. Пряников М. М., Чугунов А. В. Блокчейн как коммуникационная основа формирования цифровой экономики: преимущества и проблемы. International Journal of Open Information Technologies. 2016;5(6):49–55.

46. Latour B. Reassembling the social: An introduction to actor-network-theory. Oxford, New York: Oxford University Press; 2005. 301 p.

47. Kiviat T. I. Beyond Bitcoin: Issues in regulating blockchain transac tions. D uke Law Journal . 2015 ; 65 ( 3 ) : 569 – 608 . URL: https://scholarship.law.duke.edu/cgi/viewcontent.cgi?article=3827&context=dlj

48. Knack S., Keefer P. Does social capital have an economic payoff? A cross-country investigation. The Quarterly Journal of Economics. 1997;112(4):1251–1288. DOI: 10.1162/003355300555475

49. Bruland K., Mowery D. C. Technology and the spread of capitalism. In: Neal L., Williamson J. G., eds. The Cambridge history of capitalism. Vol. 2: The spread of capitalism: From 1848 to the present. Cambridge, New York: Cambridge University Press; 2014:82–126. DOI: 10.1017/CHO9781139095105.004