Preview

Финансы: теория и практика/Finance: Theory and Practice

Расширенный поиск

Методика оценки влияния диффузии блокчейн-технологий на развитие национальной экономической системы (на примере экономики РФ)

https://doi.org/10.26794/2587-5671-2021-25-2-143-165

Полный текст:

Аннотация

Технологии распределенного хранения данных становятся неотъемлемой частью современной экономики. В связи с этим поиск формализованных подходов к оценке влияния блокчейн-технологий на ключевые параметры макроэкономических генераций крайне актуален. Предмет исследования — система отношений экономических субъектов национальной экономики, связанных с восприятием блокчейн-технологий, проникающих в хозяйственные процессы. Целью исследования является разработка методического инструментария сценарного прогнозирования возможных последствий для национальной экономики проникновения в хозяйственную среду блокчейн-технологий. Авторы использовали методы коинтеграционного анализа, сценарного моделирования, обоснования исследуемых закономерностей с применением методов регрессионного анализа и др. В качестве информационной и статистической базы данных выступали труды зарубежных и российских ученых, официальные данные Федеральной службы государственной статистики РФ. Систематизированы положительные и отрицательные экстерналии; предложен алгоритм исследования влияния блокчейн-технологий на динамику ВВП через призму трансформации ключевых параметров функционирования финансового и реального секторов экономики; построена модель и даны оценки степени возможного воздействия на ВВП интеграции блокчейн-технологий в экономику. В результате авторы пришли к следующим выводам: в наибольшей степени интеграция блокчейн-технологий в систему хозяйственных процессов национальной экономики влияет на изменение финансовых результатов кредитных организаций, повышение ликвидности капитала экономических агентов, а также ускорение процессов социализации каналов доступа хозяйствующих субъектов к финансовым рынкам (расширение доступа экономических агентов к фондовым торговым площадкам). Сценарное моделирование изменения данных факторов позволило установить, что потенциал дополнительного роста ВВП российской экономики может достигать порядка 1% в год в рамках интеграции технологий распределенного хранения данных в систему хозяйственных отношений. Разработанные и получившие апробацию методы формализованной оценки влияния блокчейн-технологий на динамику экономического роста создают основу для уточнения методологических подходов к исследованию поставленной проблемы, открывают новые возможности для проведения дискуссионных площадок по данной теме.

Об авторах

Л. А. Ельшин
Центр перспективных экономических исследований Академии наук Республики Татарстан; Казанский национальный исследовательский технологический университет
Россия

Леонид Алексеевич Ельшин — доктор экономических наук, заместитель директора по науке, Центр перспективных экономических исследований Академии наук Республики Татарстан; профессор кафедры менеджмента и предпринимательской деятельности, Казанский национальный исследовательский технологический университет

Казань

 



В. В. Бандеров
Казанский (Приволжский) федеральный университет
Россия

Виктор Викторович Бандеров — кандидат экономических наук, доцент кафедры анализа данных и исследования операций

Казань



А. А. Абдукаева
Центр перспективных экономических исследований Академии наук Республики Татарстан; Казанский национальный исследовательский технологический университет
Россия

Алия Айдаровна Абдукаева — ведущий научный сотрудник, Центр перспективных экономических исследований Академии наук Республики Татарстан; ассистент кафедры бизнес-статистики и экономики, Казанский национальный исследовательский технологический университет

Казань



Список литературы

1. Nakamoto S. Bitcoin: A peer-to-peer electronic cash system. Bitcoin.org. 2008. URL: https://bitcoin.org/bitcoin.pdf

2. Guo Y., Liang C. Blockchain application and outlook in the banking industry. Financial Innovation. 2016;2:24. DOI: 10.1186/s40854–016–0034–9

3. Пехтерева Е.А. Перспективы использования технологии блокчейн и криптовалюты в России. Экономические и социальные проблемы России. 2018;(1):71–95.

4. Нурмухаметов Р. К., Степанов П. Д., Новикова Т. Р. Технология блокчейн и ее применение в торговом финансировании. Финансовая аналитика: проблемы и решения. 2018;11(2):179–190. DOI: 10.24891/fa.11.2.179

5. Коноплева Ю.А., Киселева B.Н., Черемных C.Е. Блокчейн как новый этап развития экономики России. Экономика и управление: проблемы, решения. 2018;5(4):136–140.

6. Бутенко Е.Д., Исахаев Н.Р. Контуры применения технологии блокчейн в финансовой организации. Финансы и кредит. 2018;24(6):1420–1431. DOI: 10.24891/fc.24.6.1420

7. Попов В. А. Общие тенденции развития технологии и философии блокчейн в ближайшие годы. Банковское дело. 2018;(3):14–19.

8. Марков М.А., Слюсарь М.Д., Трофименко О.Р. Блокчейн: история развития и применение в современном мире. Банковское дело. 2018;(1):69–75.

9. Сопилко Н. Ю., Малимон К.Л., Канюков И.А. Технология блокчейн и способы ее продвижения в современном мире. Экономика и предпринимательство. 2018;(1):606–610.

10. Vranken H. Sustainability of Bitcoin and blockchains. Current Opinion in Environmental Sustainability. 2017;28:1–9. DOI: 10.1016/j.cosust.2017.04.011

11. Kim K.J., Hong S.P. Study on rule-based data protection system using blockchain in P2P distributed networks. International Journal of Security and its Applications. 2016;10(11):201–210. DOI: 10.14257/ijsia.2016.10.11.18

12. Bariviera A. F., Basgall M. J., Hasperué W., Naiouf M. Some stylized facts of the Bitcoin market. Physica A: Statistical Mechanics and its Applications. 2017;484:82–90. DOI: 10.1016/j.physa.2017.04.159

13. Cocco L., Concas G., Marchesi M. Using an artificial financial market for studying a cryptocurrency market. Journal of Economic Interaction and Coordination. 2017;12(2):345–365. DOI: 10.1007/s11403–015–0168–2

14. Pieters G., Vivanco S. Financial regulations and price inconsistencies across Bitcoin markets. Information Economics and Policy. 2017;39:1–14. DOI: 10.1016/j.infoecopol.2017.02.002

15. Myers M. D., Newman M. The qualitative interview in IS research: Examining the craft. Information and Organization. 2017;17(1):2–26. DOI: 10.1016/j.infoandorg.2006.11.001

16. Tilooby A. The impact of blockchain technology on financial transactions. Doctorate dissertation. Atlanta, GA: Georgia State University; 2018. 162 p. URL: https://scholarworks.gsu.edu/cgi/viewcontent.cgi?article=1111&context=bus_admin_diss

17. Mougayar W. The business blockchain: Promise, practice, and application of the next Internet technology. Hoboken, NJ: John Wiley & Sons, Inc.; 2016. 196 p.

18. de Vries A. Bitcoin’s growing energy problem. Joule. 2018;2(5):801–805. DOI: 10.1016/j.joule.2018.04.016

19. Kleineberg K.-K., Helbing D.A “Social Bitcoin” could sustain a democratic digital world. The European Physical Journal Special Topics. 2016;225(17–18):3231–3241. DOI: 10.1140/epjst/e2016–60156–7

20. de Meijer C. R.W. Blockchain and the securities industry: Towards a new ecosystem. Journal of Securities Operations & Custody. 2016;8(4):322–329.

21. Крылов Г. О., Селезнев В. М. Проблемы безопасности оборота цифровых финансовых активов в криптоэкономике. М.: Прометей; 2020. 348 с.

22. Крылов Г. О., Селезнёв В. М. Состояние и перспективы развития технологии блокчейн в финансовой сфере. Финансы: теория и практика. 2019;23(6):26–35. DOI: 10.26794/2587–5671–2019–23–6–26–35

23. Dickey D.A., Fuller W.A. Distribution of the estimators for autoregressive time series with a unit root. Journal of the American Statistical Association. 1979;74(366):427–431. DOI: 10.2307/2286348

24. Granger C. W.J. Investigating causal relations by econometric models and cross-spectral methods. Econometrica. 1969;37(3):424–438. DOI: 10.2307/1912791

25. Watson M. W. Vector autoregression and cointegration. In: Engle R. F., McFadden D.L., eds. Handbook of econometrics. Vol. 4. Amsterdam: Elsevier Science B.V.; 1994:2844–2915.

26. Канторович Г. Г. Анализ временных рядов. Экономический журнал Высшей школы экономики. 2003;7(1):79–103.

27. Ельшин Л.А. Сравнительный анализ циклических колебаний региональных экономических систем: моделирование, идентификация, прогнозирование. Вестник Института экономики Российской академии наук. 2017;(4):138–156.

28. Сафиуллин М.Р., Краснова О.М. и др. Особенности оценки инклюзивного роста на региональном уровне (на примере Республики Татарстан). Нижний Новгород: Инд. предпр. Н.В. Кузнецов; 2018. 101 с.

29. Сафиуллин М.Р., Савеличев М.В., Ельшин Л.А. Сценарии развития блокчейн-технологий на основе экономической социодинамики. Общество и экономика. 2019;(9):32–42. DOI: 10.31857/S020736760006402–1

30. Сафиуллин М. Р., Ельшин Л. А., Абдукаева А. А. Дескриптивно-формализованный анализ развития цифровой экономики в России (на примере оценки спроса на блокчейн). Финансы и кредит. 2019;25(7):1586–1603. DOI: 10.24891/fc.25.7.1586

31. Сафиуллин М. Р., Абдукаева А. А., Ельшин Л. А. Интегральная многокомпонентная оценка развития рынка блокчейн-технологий в национальной экономике России. Инновации. 2019;(7):41–49. DOI: 10.26310/2071–3010.2019.249.7.006

32. Yli-Huumo J., Ko D., Choi S., Park S., Smolander K. Where is current research on blockchain technology? — A systematic review. PLoS One. 2016;11(10):17–22. DOI: 10.1371/journal.pone.0163477/

33. Ciaian P., Rajcaniova M., Kancs A. The digital agenda of virtual currencies: Can BitCoin become a global currency? Information Systems and e-Business Management. 2016;14(4):883–919. DOI: 10.1007/s10257–016–0304–0

34. Cheah E.-T., Fry J. Speculative bubbles in Bitcoin markets? An empirical investigation into the fundamental value of Bitcoin. Economics Letters. 2015;130:32–36. DOI: 10.1016/j.econlet.2015.02.029

35. Treiblmaier H., Beck R., eds. Business transformation through blockchain. Vol. 1. Cham: Palgrave Macmillan; 2019. 290 p. DOI: 10.1007/978–3–319–98911–2

36. Dapp M. M. Toward a sustainable circular economy powered by community-based incentive systems. In: Treiblmaier H., Beck R., eds. Business transformation through blockchain. Vol. 1. Cham: Palgrave Macmillan; 2019:153–181. DOI: 10.1007/978–3–319–99058–3_6

37. Сафиуллин М. Р., Абдукаева А. А., Ельшин Л. А. Методические подходы к формализованной оценке закономерностей и тенденций развития блокчейн технологий в регионах. Креативная экономика. 2019;13(7):1343–1356. DOI: 10.18334/ce.13.7.40832

38. Сафиуллин М. Р., Абдукаева А. А., Ельшин Л. А. Оценка и анализ цифровой трансформации региональных экономических систем российской федерации: методические подходы и их апробация. Вестник Университета (Государственный университет управления) https://elibrary.ru/contents.asp?id=42335479. 2019;(12):133–143. DOI: 10.26425/1816–4277–2019–12–133–143

39. Wang A. W. Crypto economy: How blockchain, cryptocurrency, and token-economy are disrupting the financial world. New York: Racehorse Publishing; 2018. 148 p.

40. Liao C.-F., Hung C.-C., Chen K. Blockchain and the Internet of things: A software architecture perspective. In: Treiblmaier H., Beck R., eds. Business transformation through blockchain. Vol. 1. Cham: Palgrave Macmillan; 2019:53–75. DOI: 10.1007/978–3–319–99058–3_3

41. Kagel J. H. Token economies and experimental economics. Journal of Political Economy. 1972;80(4):779– 785. DOI: 10.1086/259926

42. Tapscott D., Tapscott A. How blockchain will change organizations. MIT Sloan Management Review. 2017;58(2):10–13.

43. Якутин Ю. В. Российская экономика: стратегия цифровой трансформации (к конструктивной критике правительственной программы “Цифровая экономика Российской федерации”). Менеджмент и бизнес-администрирование. 2017;(4):27–52.

44. Аксенов Д. А., Куприков А. П., Саакян П. А. Направления и особенности применения блокчейнтехнологии в экономике. Научно-технические ведомости Санкт-Петербургского государственного политехнического университета. Экономические науки. 2018;11(1):30–38. DOI: 10.18721/JE.11103

45. Пряников М. М., Чугунов А. В. Блокчейн как коммуникационная основа формирования цифровой экономики: преимущества и проблемы. International Journal of Open Information Technologies. 2016;5(6):49–55.

46. Latour B. Reassembling the social: An introduction to actor-network-theory. Oxford, New York: Oxford University Press; 2005. 301 p.

47. Kiviat T. I. Beyond Bitcoin: Issues in regulating blockchain transac tions. D uke Law Journal . 2015 ; 65 ( 3 ) : 569 – 608 . URL: https://scholarship.law.duke.edu/cgi/viewcontent.cgi?article=3827&context=dlj

48. Knack S., Keefer P. Does social capital have an economic payoff? A cross-country investigation. The Quarterly Journal of Economics. 1997;112(4):1251–1288. DOI: 10.1162/003355300555475

49. Bruland K., Mowery D. C. Technology and the spread of capitalism. In: Neal L., Williamson J. G., eds. The Cambridge history of capitalism. Vol. 2: The spread of capitalism: From 1848 to the present. Cambridge, New York: Cambridge University Press; 2014:82–126. DOI: 10.1017/CHO9781139095105.004


Для цитирования:


Ельшин Л.А., Бандеров В.В., Абдукаева А.А. Методика оценки влияния диффузии блокчейн-технологий на развитие национальной экономической системы (на примере экономики РФ). Финансы: теория и практика/Finance: Theory and Practice. 2021;25(2):145-165. https://doi.org/10.26794/2587-5671-2021-25-2-143-165

For citation:


El’shin L.A., Banderov V.V., Abdukaeva A.A. Methodology for Assessing the Impact of the Diffusion of blockchain Technologies on the Development of the National Economic system (illustrated by the example of the Russian Economy). Finance: Theory and Practice. 2021;25(2):145-165. https://doi.org/10.26794/2587-5671-2021-25-2-143-165

Просмотров: 50


Creative Commons License
Контент доступен под лицензией Creative Commons Attribution 4.0 License.


ISSN 2587-5671 (Print)
ISSN 2587-7089 (Online)